RESTRUKTURYZACJA FIRMY
W obliczu rosnących problemów finansowych, wiele firm boryka się z utrzymaniem płynności finansowej i ryzykiem upadłości.
Restrukturyzacja firmy może być kluczowym rozwiązaniem, umożliwiającym odzyskanie stabilności i zapewnienie długoterminowego sukcesu. Celem postępowania restrukturyzacyjnego jest uniknięcie ogłoszenia upadłości dłużnika poprzez umożliwienie przedsiębiorstwu restrukturyzacji zadłużenia w drodze zawarcia układu z wierzycielami, przy jednoczesnym zabezpieczeniu ich słusznych praw.
Restrukturyzacja zadłużenia – dla kogo jest to odpowiednie rozwiązanie?
Jeżeli przedsiębiorstwo zmaga się z problemami finansowymi jak np.: zatory płatnicze, perspektywa braku środków na bieżącą działalność, groźba kar umownych, zaległości w regulowaniu składek ZUS, spadek płynności, czy nawet groźba bankructwa – to jest to rozwiązanie właściwe. Rolą licencjonowanego doradcy restrukturyzacyjnego jest wsparcie przedsiębiorcy w przeprowadzeniu go przez postępowanie restrukturyzacyjne w sposób jak najmniej dotkliwy dla bieżącej działalności, wyważając przy tym interes dłużnika z interesami wierzycieli.
Jakie są korzyści z wszczęcia procedury restrukturyzacji?
- Zawieszenie postępowań egzekucyjnych: Rozpoczęcie procedury restrukturyzacji skutkuje automatycznym zawieszeniem trwających postępowań egzekucyjnych z majątku dłużnika. Oznacza to, że czynności już dokonane przez komornika pozostają w mocy, jednak nie może on podejmować dalszych czynności. Wszelkie działania mające na celu egzekucję długów z majątku dłużnika zostają tymczasowo zatrzymane.
- Zakaz wszczynania nowych postępowań egzekucyjnych: Wraz z otwarciem postępowania restrukturyzacyjnego, nie tylko istniejące postępowania są zawieszone, ale również wprowadzony zostaje zakaz wszczynania nowych postępowań egzekucyjnych przeciwko dłużnikowi. To ograniczenie ma kluczowe znaczenie, ponieważ zapewnia realizację celu postępowania restrukturyzacyjnego. Zapewnia stabilność i umożliwia skoncentrowanie się na negocjacjach z wierzycielami oraz na opracowaniu i wdrożeniu planu restrukturyzacyjnego.
- Zawieszenie spłat rat kredytów, pożyczek oraz innych wymagalnych zobowiązań powstałych przed dniem otwarcia postępowania. W trakcie postępowania przedsiębiorca nie musi spłacać również bieżących rat kredytów, jeżeli zostały objęte układem.
- Realny plan wyjścia z długów: Prowadzone są rozmowy z wierzycielami w celu wypracowania porozumienia, dążąc do zmniejszenia obciążeń i ustalenia planu spłat, który będzie dopasowany do możliwości finansowych i kondycji przedsiębiorstwa.
- Niedopuszczalność wypowiadania umów: Przygotowywany jest spis umów kluczowych dla funkcjonowania przedsiębiorstwa, które nie mogą być rozwiązane przez wierzyciela.
- Wsparcie ekspertów: Licencjonowany doradca restrukturyzacyjny jest ekspertem w dziedzinie prawa upadłościowego i restrukturyzacyjnego, posiada szeroką wiedzę z dziedziny rachunkowości oraz zarządzania. Jesteśmy z Tobą na każdym etapie postępowania, oferując nie tylko porady, ale i realne rozwiązania.
Jakie są korzyści z postępowania restrukturyzacyjnego?
- Znaczące zmniejszenie zadłużenia: Propozycje układowe często obejmują umorzenie odsetek, należności ubocznych a czasami również należności głównej.
- Rozłożenie zadłużenia na wiele lat, ułatwia zarządzanie finansami. Propozycje układowe mogą zakładać również określoną karencję, czyli odroczenie płatności w czasie.
- Zabezpieczenie przed komornikiem: Po skutecznym przeprowadzeniu restrukturyzacji niedopuszczalne jest wszczynanie egzekucji z wierzytelności, które zostały objęte układem.
- Stabilizacja: Przede wszystkim zobowiązania mogą być spłacane w sposób uporządkowany i przewidywalny, co daje przedsiębiorcy komfort w planowaniu rozwoju działalności, tak aby stała się bardziej efektywna i rentowna.
Etapy postępowania:
1. Pierwszy krok to rozmowa i analiza sytuacji: Zaczynamy od zrozumienia Twojej sytuacji i potrzeb. Gromadzimy dokumenty i analizujemy sytuację prawną.
2. Dobór rodzaju postępowania: Oferujemy wsparcie w wyborze najodpowiedniejszego rodzaju postępowania restrukturyzacyjnego, uwzględniając:
- Postępowanie o zatwierdzenie układu (PZU): Szybki sposób na restrukturyzację dla firm, dający silne zabezpieczenie przed egzekucją komorniczą a jednocześnie, przy minimalnym udziale sądu.
- Przyspieszone postępowanie układowe (PPU): Dla firm potrzebujących szybkiego zawarcia układu pod nadzorem sądu.
- Postępowanie układowe (PU): Umożliwia zawarcie układu z wierzycielami w trudniejszych przypadkach.
- Postępowanie sanacyjne: Dla firm, które stały się już niewypłacalne, z poważnymi problemami, wymagające głębokiej restrukturyzacji.
3. Zawarcie umowy o nadzór nad postępowaniem: W przypadku postępowania o zatwierdzenie układu (PZU), zawierana jest umowa z licencjonowanym doradcą restrukturyzacyjnym, który będzie pełnił funkcje nadzorcy układu. W przypadku pozostałych trybów postepowań, doradca restrukturyzacyjny pełni funkcje pełnomocnika dłużnika.
Postępowanie o zatwierdzenie układu jest najpopularniejszą formą restrukturyzacji, dlatego dalsze kroki odnoszą się do tego rodzaju postępowania.
4. Obwieszczenie o ustaleniu dnia układowego: Po przygotowaniu spisu wierzytelności, spisu wierzytelności spornych oraz wstępnego planu restrukturyzacyjnego wyznaczany jest dzień układowy. Następnie, dokonuje się obwieszczenia o dniu układowym w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. To od dnia dokonania obwieszczenia o otwarciu postępowania restrukturyzacyjnego przedsiębiorstwo uzyskuje ochronę.
5. Negocjacje i przygotowanie planu restrukturyzacyjnego: W kolejnym etapie, dłużnik przy wsparciu nadzorcy układu przygotowuje propozycje układowe, które będą poddane pod głosowanie. Propozycje poprzedzone są zazwyczaj negocjacjami z wierzycielami, których głos może być kluczowy dla zawarcia układu.
Jak wygląda przykładowa propozycja układowa? Oto przykład:
a) Zaspokojenie 90% sumy wierzytelności głównej poprzez spłatę w 60 ratach płatnych miesięcznie, począwszy od pierwszego dnia miesiąca następującego po miesiącu, w którym doszło do uprawomocnienia się postanowienia o zatwierdzeniu układu.
b) Umorzenie w całości wszelkich odsetek naliczonych od wierzytelności głównej, umorzenie w całości wszelkich wierzytelności ubocznych oraz innych kosztów (m.in. kosztów rekompensat, upomnień, kosztów egzekucyjnych, kosztów sądowych, windykacji).
c) Umorzenie 10% sumy wierzytelności głównej.
6. Głosowanie: Wierzyciele głosują nad przyjęciem układu poprzez system KRZ lub zwoływane jest zgromadzenie wierzycieli
7. Wniosek o zatwierdzenie układu: Po przeliczeniu liczy głosów oraz zweryfikowaniu warunków formalnych, nadzorca układu stwierdza, że układ został przyjęty. Przedsiębiorca może złożyć do sądu restrukturyzacyjnego wniosek o zatwierdzenie układu.
8. Zatwierdzenie układu: Po prawomocnym zatwierdzeniu układu, następuje jego realizacja. Dłużnik reguluje swoje zobowiązania zgodnie z nowymi ustaleniami, a nadzorca wykonania układu przygotowuje do sądu kwartalne sprawozdania, informując czy wszystko przebiega zgodnie z planem.
Kiedy rozpocząć restrukturyzację?
Rozpoczęcie procesu restrukturyzacji zadłużenia nie powinno być odkładane na ostatnią chwilę. Idealny moment na podjęcie działań restrukturyzacyjnych to czas, gdy pierwsze oznaki problemów finansowych zaczynają się pojawiać, ale zanim jeszcze sytuacja eskaluje do poziomu kryzysowego. Wczesne działanie daje przedsiębiorstwu większą przestrzeń manewru oraz lepsze szanse na negocjowanie korzystnych warunków z wierzycielami i zaplanowanie efektywnych rozwiązań.
Wczesna restrukturyzacja umożliwia firmie utrzymanie kontroli nad procesem, minimalizację negatywnych skutków dla wizerunku i operacji biznesowych, a także zwiększa prawdopodobieństwo akceptacji propozycji układowej przez wierzycieli.
Pamiętaj, że im wcześniej zaczniesz działać, tym większe masz szanse na uniknięcie najbardziej drastycznych konsekwencji, takich jak upadłość.
Jak możemy pomóc?
Jeśli Twoja firma zaczyna odczuwać finansowe trudności i rozważasz restrukturyzację zadłużenia jako sposób na przeciwdziałanie kryzysowi, nie zwlekaj z decyzją. Skontaktuj się z nami, aby umówić się na konsultację lub po prostu opisz swoją sytuację w wiadomości e-mail.
Oferujemy kompleksowe wsparcie na każdym etapie procesu restrukturyzacyjnego, od analizy finansowej po opracowanie i wdrożenie planu restrukturyzacji. Dowiedz się, jak możemy wspierać Twoje przedsiębiorstwo w odzyskaniu stabilności finansowej i zapewnieniu długoterminowego wzrostu. Naszym celem jest nie tylko pomoc w pokonaniu bieżących trudności, ale także zapewnienie Twojej firmie solidnych podstaw do przyszłego rozwoju.
Kim jestem?
Radosław Rembisz
Specjalizuję się w dziedzinie prawa upadłościowego i restrukturyzacyjnego oraz finansowania przedsiębiorstw.
Posiadam bogate doświadczenie w finansach i bankowości, które pozyskałem w trakcie wieloletniej współpracy z bankami oraz instytucjami finansowymi.
OSTATNIE WPISY BLOGOWE
Potrzebujesz wsparcia w restrukturyzacji swojej firmy? Oferujemy profesjonalne usługi doradcze dostosowane do Twoich potrzeb na terenie całej Polski. Szczególnie dla firm z Gdańska, Gdyni i Sopotu, umożliwiamy dodatkowo spotkania bezpośrednio w siedzibie Twojej firmy, by jak najlepiej zrozumieć Twoje problemy i zaproponować skuteczne rozwiązania. Niezależnie od lokalizacji, nasz zespół jest gotów pomóc Twojemu biznesowi w pokonaniu problemów. Zapraszamy do kontaktu!